Inwestowanie w złoto od wieków było jednym z najpopularniejszych sposobów zabezpieczania kapitału przed inflacją, niestabilnością rynków czy kryzysami gospodarczymi. Tradycyjnie inwestorzy korzystali z fizycznego złota w postaci monet, sztabek czy biżuterii. Jednak w dzisiejszym świecie finansów istnieje wiele nowoczesnych i wygodnych opcji inwestowania w ten cenny metal, w tym fundusze ETF. W tym artykule dowiesz się, jakie fundusze ETF pozwalają na inwestowanie w złoto, jak działają i jakie korzyści mogą przynieść inwestorom.
Fundusze ETF a złoto – krótka charakterystyka
Fundusze ETF to produkty inwestycyjne, które handlowane są na giełdzie, podobnie jak akcje. Są one projektowane w taki sposób, aby śledzić wydajność określonego indeksu lub aktywa bazowego. W tym przypadku funduszy ETF złoto jest aktywem bazowym.
Istnieją dwie główne metody, za pomocą których fundusze ETF pozwalają inwestować w złoto:
Fundusze ETF oparte na fizycznym złocie:
Te fundusze inwestują w rzeczywiste złoto i przechowują je w bezpiecznych skarbcach. Każdy udział w takim funduszu jest zabezpieczony określoną ilością fizycznego złota. Fundusz może przechowywać złoto w postaci monet, sztabek czy innych form. Inwestorzy, którzy kupują udziały w tym rodzaju funduszu ETF, posiadają pośrednią własność nad tym złotem. Przykłady takich funduszy to SPDR Gold Trust (GLD) i iShares Gold Trust (IAU).
Fundusze ETF oparte na kontraktach terminowych na złoto:
W tym przypadku fundusze ETF nie inwestują bezpośrednio w fizyczne złoto. Zamiast tego korzystają z kontraktów terminowych na złoto, które odnoszą się do przyszłej dostawy tego metalu. W praktyce oznacza to, że fundusz śledzi wydajność kontraktów terminowych na złoto. Przykłady takich funduszy to SPDR Gold MiniShares (GLDM) i GraniteShares Gold Trust (BAR).
Zalety inwestowania w fundusze ETF związane ze złotem
Inwestowanie w fundusze ETF związane ze złotem ma wiele zalet:
Inwestorzy, którzy nie chcą trzymać fizycznego złota, mogą skorzystać z funduszy ETF, aby zdywersyfikować swój portfel. Posiadając udziały w funduszu ETF związanym z złotem, inwestorzy mają ekspozycję na cenę tego metalu, nie posiadając go fizycznie.
Fundusze ETF są łatwo dostępne na giełdzie, co oznacza, że inwestorzy mogą je kupować i sprzedawać w czasie rzeczywistym, korzystając z popularnych platform maklerskich. To zapewnia dużą elastyczność w zarządzaniu inwestycjami w złoto.
Inwestorzy nie muszą martwić się przechowywaniem fizycznego złota, co może być kosztowne i ryzykowne. Fundusze ETF zajmują się tym za nich.
Dzięki funduszom ETF inwestorzy mogą uzyskać dostęp do międzynarodowych rynków złota, niezależnie od swojej lokalizacji geograficznej. To pozwala na wykorzystanie różnic w cenach złota na różnych giełdach.
Fundusze ETF oferują różne opcje inwestycyjne, takie jak zlecenia stop-loss czy take-profit, co pozwala inwestorom zarządzać ryzykiem i chronić swoje inwestycje.
Koszty inwestowania w fundusze ETF związane z złotem są zwykle niższe niż w przypadku innych form inwestowania w ten metal, takich jak zakup sztabek czy monet.
Fundusze ETF publikują na bieżąco informacje na temat swojego portfela, co zapewnia inwestorom pełną przejrzystość.
Wyzwania związane z funduszami ETF związanymi ze złotem
Mimo tego, że fundusze ETF związane z złotem oferują wiele zalet, to istnieją też pewne wyzwania i kwestie, które inwestorzy powinni uwzględnić:
Fundusze ETF obciążone są opłatami zarządzania, które mogą wpływać na ich wydajność. Inwestorzy powinni zwracać uwagę na wysokość tych opłat i wybierać fundusze o niższych kosztach.
Fundusze ETF oparte na kontraktach terminowych na złoto mogą być bardziej podatne na zmienność cen w krótkim okresie, ponieważ odnoszą się do przyszłej dostawy złota.
Podatki od zysków kapitałowych z inwestycji w fundusze ETF związane z złotem mogą różnić się w zależności od jurysdykcji i czasu trzymania udziałów.
Inwestowanie w złoto za pomocą funduszy ETF jest wygodną i skuteczną metodą pozyskania ekspozycji na ten cenny metal. Oferuje inwestorom wiele zalet, takich jak dywersyfikacja, niskie koszty i łatwy dostęp. Jednak przed inwestycją w fundusze ETF związane ze złotem, inwestorzy powinni dokładnie zbadać dostępne opcje, uwzględniając opłaty zarządzania, strukturę funduszu oraz potencjalne korzyści i ryzyka. Warto również konsultować się z doradcą finansowym, aby dostosować inwestycje do swoich celów i potrzeb inwestycyjnych.
